Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Роль финансового управляющего при банкротстве». Если у Вас нет времени на чтение или статья не полностью решает Вашу проблему, можете получить онлайн консультацию квалифицированного юриста в форме ниже.
За участие в деле о банкротстве финансовый управляющий получает вознаграждение, которое выплачивается в размере фиксированной суммы и процентов.
Размер фиксированной суммы составляет 25 000 руб. за одну процедуру, применяемую в деле о банкротстве, независимо от срока, на который она была введена. Всего таких процедур может быть три: реструктуризация долгов, реализация имущества и мировое соглашение.
Поэтому должник при подаче заявления о признании себя банкротом должен внести на депозит суда 25 000 руб. (за одну процедуру) либо попросить отсрочку до первого судебного заседания. Эта сумма должна поступить на депозит до того момента, как будет введена одна из процедур, в противном случае производство по делу будет прекращено.
Стоимость услуг финансового управляющего
Выплата суммы процентов осуществляется за счет денежных средств, полученных:
— в процедуре реструктуризации долгов — в размере 7 % от удовлетворенных требований кредиторов. Другими словами, если должник погасил долг в размере 100 000 руб. финансовому управляющему необходимо заплатить 7 000 руб.
— в процедуре реализации имущества — в размере 7 % от размера выручки от реализации имущества. Например, продано имущество на 100 000 руб., из этих денег финансовый управляющий получит 7 000 руб., остальные 93 000 руб. пойдут на оплату расходов в деле о банкротстве и погашение требований кредиторов.
Права и обязанности финансового управляющего (арбитражного, конкурсного)
Финансовый управляющий, ведущий дело о банкротстве гражданина, имеет право:
- обращаться в суд с заявлениями о признании недействительными подозрительных сделок заемщика;
- оспаривать требования кредиторов;
- быть активным участником всех этапов судебного процесса, связанных с личным имуществом и финансовыми средствами заемщика;
- истребовать в государственных органах сведения об имуществе гражданина;
- получать от физического лица, пользующегося услугами финансового управляющего в деле о банкротстве, полную и актуальную информацию о следовании пунктам плана реструктуризации долга;
- утверждать на собраниях кредиторов проведенные гражданином сделки;
- обращаться в суд для ареста имущества и его снятия;
- истребовать в БКИ данные о платежеспособности гражданина.
Финансовый управляющий физического лица обязан:
- обеспечивать сохранность имущества подопечного;
- проводить тщательный анализ материального состояния должника на предмет фиктивного или предумышленного банкротства;
- вести реестр требований кредиторов;
- инициировать собрания кредиторов;
- ставить в известность кредиторов о выставлении имущества должника на торги;
- контролировать и доводить до кредиторов информацию об этапах выполнения плана по реструктуризации;
- контролировать своевременное выполнение должником финансовых обязательств;
- представлять ежеквартальные отчеты, предназначенные для кредиторов.
Вознаграждение финансового управляющего
Финансовый управляющий работает не бесплатно. Стоимость его услуг нужно учитывать при планировании расходов на процедуру банкротства.
Стоимость услуг состоит из двух частей:
Фиксированная сумма
25 тысяч рублей оплачивается, независимо от результата процедуры. Сумма вносится на депозит суда, в котором будет рассматриваться дело.
Процентная часть.
Проценты взыскиваются с суммы, при реструктуризации долга, от удовлетворенной части. Также проценты нужно платить с реализованного имущества. Всегда платится 7%.
Дополнительные расходы тоже возникают, они связаны с фактической деятельностью управляющего. Это стоимость услуг почты, расходы на публикацию данных в СМИ, канцелярия и т.д. Должник может оплатить их самостоятельно или они будут вычтены с реализованного имущества. Но это уже не вознаграждение, а покрытие расходов.
В ближайшее время планируется увеличение суммы вознаграждения: до 100 тысяч рублей и до 10 процентов. Но решение еще не было принято.
Финансовый управляющий — это специалист, который контролирует имущественное положение потенциально банкрота. Он работает в рамках процедуры несостоятельности граждан, аналогично арбитражному управляющему при банкротстве организаций. Специалист обладает комплексом прав и обязанностей, которые позволяют ему контролировать процедуру.
Получить юридическую помощь по вопросу финансового управляющего при банкротстве физических лиц можно на нашем сайте.
Рекомендации по выбору финансового управляющего для банкротства физлиц
Чтобы выбрать действительно квалифицированного и ответственного специалиста, который будет заинтересован в урегулировании сложившейся у вас проблемы, следует учитывать ряд практических рекомендаций:
- Перечень ФУ представлен в реестрах СРО, на сайте Росреестра. Также выбрать подходящего именно вам специалиста способны помочь специалисты юридических компаний, сотрудничающих с теми или иными управляющими.
- При выборе следует обращать внимание в первую очередь на дату регистрации, наличие/отсутствие фактов дисквалификации, количество не доведенных до конца дел (чем меньше — тем лучше).
- Обращайте внимание на среднюю длительность дел, в которых участвовал тот или иной финуправляющий, — чем быстрее он урегулирует вашу проблему, тем меньше вам придется ему заплатить.
Как правильно вести себя при реализации имущества
Первое, что мы рекомендуем — не препятствуйте работе финансового управляющего. Наоборот, старайтесь по возможности ему содействовать, чтобы избежать «затягивания» процедуры и сроков реализации имущества при банкротстве.
По запросу управляющего предоставляйте достоверные сведения об имуществе и его местонахождении, а также об обязательствах перед кредиторами. Не совершайте действий, которые могут затянуть процедуру или вообще привести к тому, что суд откажет в списании задолженности (кредитов, займов и других): не пытайтесь скрыть имущество, получать деньги и распоряжаться ими втайне от управляющего и так далее.Для того чтобы успешно списать долги, обратитесь за юридической помощью и действуйте согласно рекомендациям профессионалов нашей компании. Уже на первой консультации мы разработаем стратегию успешного банкротства, определим возможности для сохранения имущества и подскажем, как правильно вести себя, взаимодействуя с управляющим, кредиторами и судом.
Законодательство на сегодняшний день не имеет четких правил в отношении вознаграждения для арбитражного управляющего. Гарантией выплаты является успешное завершение дела — в таком случает управляющий получает как фиксированную сумму, так и предназначенные ему по категории проценты. На данный момент не предусмотрено прописанных гарантий, что будет выплата в случае, если управляющий не сможет должным образом восстановить юридическое лицо, при этом речь идет даже о тех суммах, которые были потрачены им за счет собственных средств в процессе судопроизводства. Предусмотрено лишь, что вознаграждение арбитражного управляющего не может составлять менее 25 тыс. рублей, но в нее могут не войти расходы, а также суммы, соизмеримые с силами, потраченными на дело.
Еще в 2002 году было предложено создать фонд, пополняемый за счет снятия процентов с управляющих, уже получивших некоторое вознаграждение, либо с тех, кто только получил лицензию на работу в данной области, но на сегодня он так и не был организован.
Организатор торгов занимается проведением аукциона, начиная от публикации заявки на выбранной площадке и заканчивая выбором победителя. В течение всего тендера он обязан предоставлять полную информацию о лоте, поддерживать постоянную связь с кредиторами.
Часто организатором является непосредственно арбитражный управляющий, но проведением торгов могут заниматься два разных лица. Такой подход к делу предпочтительнее, поскольку позволяет разделить обязанности и сделать работу более эффективной. В противном случае имущество может быть не продано вовсе, так как у управляющего, который одновременно является организатором, попросту не хватает времени на качественное ведение аукциона.
Стоит отметить, что многие фирмы предпочитают не привлекать организатора «со стороны», поэтому для успешной карьеры нужно иметь много знакомств в высших сферах.
Расчет фиксированной суммы
Как уже говорилось выше, фиксированная сумма рассчитывается на основании положения части 3 статьи 20.6 Федерального закона №127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)». В соответствии с положениями данной части различным видам арбитражных управляющих назначается следующая сумма вознаграждения:
- временному управляющему положено ежемесячное вознаграждение в размере тридцати тысяч рублей;
- административному управляющему ежемесячно выплачивается пятнадцать тысяч рублей;
- внешнему управляющему положено ежемесячно уплачивать сорок пять тысяч рублей;
- конкурсный управляющий получает тридцать тысяч рублей каждый месяц;
- финансовый управляющий в качестве вознаграждения получает двадцать пять тысяч рублей за каждую проведенную процедуру банкротства, которая применяется в определенном деле. Такая выплата является единовременной.
В том случае, если арбитражный управляющий вне зависимости от вида (за исключением финансового управляющего) работает в деле неполный месяц, либо он был отстранен от дела до истечения полного месяца, сумма вознаграждения будет рассчитана исходя из фактически отработанных календарных дней месяца и сформирована на основании пропорциональных расчетов.
Как найти финансового управляющего?
Найти финансового управляющего можно на сайте Федреестра. Это официальный портал, агрегирующий всю информацию по делам о банкротстве в России. На нем есть список всех членов саморегулируемых организаций арбитражный управляющих, которые потенциально смогут взяться за ваше дело.
На какие критерии стоит обратить внимание в первую очередь? Во-первых, это опыт. В представленном перечне есть указание на дату регистрации финансового управляющего. Логично предположить, что наличие длительного опыта работы непосредственно влияет на уровень профессионализма.
С другой стороны, обычно, чем дольше работает специалист, тем более высока стоимость его услуг. Управляющий, который на протяжении нескольких лет банкротит крупные предприятия вряд ли согласится на работу с физическим лицом за скромное вознаграждение.
Если гражданин не располагает существенными средствами на оплату работы управленца, то ему стоит обратить внимание на новичков или работающих только с физическими лицами. Они обычно берут в работу сразу несколько дел по банкротству граждан и готовы работать за более скромное вознаграждение. Узнать о специализации управляющего можно, кликнув по списку дел, которые находятся у него в работе.
Стоит поискать информацию об отобранных потенциальных управляющих в картотеке арбитражных дел. Если здесь вы найдете сведения о том, что в отношении специалиста ведется административное дело и решается вопрос о его дисквалификации, то доверять вопросы банкротства такому лицу весьма рискованно.
Важно Также стоит насторожиться, если арбитражный управляющий любит самоустраниться от дела о несостоятельности в самый неподходящий момент. Информация об этом должна быть в Федреестре, ведь о своем самоотводе управляющий обязан оповестить суд через подачу соответствующего заявления.
Подробнее о функциях арбитражного управляющего
Процедуры банкротства направлены на достижение конкретной цели:
- наблюдение – на анализ платежеспособности и определения возможности восстановления финансово-хозяйственных процессов;
- финансовое оздоровление – на санацию предприятия, реструктуризацию задолженности, частичное исполнение требований кредиторов;
- внешнее управление – на восстановление платежеспособности предприятия;
- конкурсное производство – на реализацию активов должника, погашение долгов перед кредиторами и последующую ликвидацию предприятия.
Действия арбитражного управляющего подчинены этим частным задачам:
- Временный АУ инициирует аудит финансово-хозяйственной деятельности должника, исследует и намечает пути восстановления его платежеспособности.
- Административный АУ выполняет контролирующую функцию. Следит за тем, выполняется ли план финансового оздоровления, исполняются ли требования кредиторов, не имеет ли место нарушение графика платежей и т.д.
- Внешний АУ берет на себя все обязанности отстраненных от работы руководящих должностей и фактически управляет должником. Он составляет план внешнего управления и контролирует его исполнение, ведет отчетность, формирует реестр требований кредиторов, осуществляет управление имуществом, принимает меры по взысканию дебиторской задолженности.
- Конкурсный АУ инициирует формирование конкурсной массы – активов предприятия, которые будут реализованы и пойдут на погашение долгов кредиторов. Также он проводит инвентаризацию имущества. Привлекает независимого оценщика для определения рыночной стоимости активов. Разыскивает имущество, проверяет сделки на законность, ведет реестр кредиторов. Распоряжается расчетным счетом предприятия-банкрота.
Где и как найти финансового управляющего при банкротстве физическому лицу?
Закон в этом случае предписывает выбрать СРО (саморегулируемую организацию) арбитражных управляющих и сообщить об этом суду, чтобы тот смог оформить официальный запрос на предоставление кандидатуры управляющего.
Если гражданин заранее не нашел подходящую кандидатуру, не провел с ним переговоры и не договорился об условиях сотрудничества, возможны следующие сценарии развития событий:
- Управляющие из данной СРО откажутся участвовать в процедуре банкротства. Понять их можно: если у должника почти нет имущества, то управляющему придется 6 месяцев вплотную работать за гарантированное законом небольшое вознаграждение. Естественно, для владельцев квартир, домов и дорогих автомобилей ситуация иная – за их дело посредники возьмутся с удовольствием. Что будет, если СРО не сможет предоставить какую-либо кандидатуру? В этом случае суд предложит найти арбитражного управляющего в другой СРО. Такие поиски могут продлиться до 3 месяцев, после чего суд просто вернет заявление и откажется его рассматривать.
- Управляющий согласится, но через какое-то время попросит увеличить вознаграждение. Иногда заявителю даже грозят самоотводом: действительно, посреднику достаточно предъявить суду соответствующее заявление. И тогда должнику придется вновь повторять всю процедуру поиска с самого начала. Более того, после самоотвода по закону кредиторы в течение 10 дней могут предложить свою СРО – в этом случае процедура банкротства пойдет по сценарию, который выгоден именно банку.
Чтобы стоимость услуг финансового управляющего при банкротстве физического лица не кусалась, а сам посредник защищал интересы гражданина, а не кредиторов, нужно заранее подыскать надежную кандидатуру, обговорить все рабочие вопросы и согласовать стратегию банкротства.
Самый простой и выгодный для физ. лиц способ – обратиться к профессионалам. Достаточно связаться с экспертами «Бажена Консалт» по телефону, чтобы воспользоваться услугой подбора арбитражного управляющего и юридического сопровождения банкротства. В этом случае на вашей стороне будут юристы с многолетним опытом, полезными связями и налаженным сотрудничеством с ведущими российскими СРО.
Из практики разрешения споров и жалоб
Основная функция ФУ – вести контроль и наблюдение за проведением процедуры банкротства. Но иногда благодаря хорошей юридической подготовке они могут стать и инициаторами споров, создающих прецедент в судебной практике. Например, можно вспомнить дело Ильи Царькова, которое было завершено в столице в 2021 году. Тогда в рамках проверки активов должника обнаружилось, что у того есть криптовалюта в виде биткоинов. Как поступил ФУ? В этом деле он попытался включить биткоины в конкурсную массу. Однако арбитраж не согласился с финуправляющим, признав такое имущество пустышкой. Ведь доказать право собственности в случае с криптовалютами невозможно. Тогда управляющий обратился в апелляционный суд, который встал на его сторону. Иными словами, 9-й ААС Москвы признал BTC реальным имуществом, и биткоины были включены в конкурсную массу.
При составлении заявления физлицо указывает СРО, из членов которого суд выберет управляющего. Можно привести информацию о конкретном специалисте. Если эти данные будут отсутствовать, заявление будет оставлено без движения.
После этого суд направляет запрос в СРО, указанную заявителем, с просьбой предоставить квалифицированного специалиста для участия в деле. Затем возможно 2 варианта:
- Никто из членов СРО не согласится участвовать в процедуре. На практике такой вариант довольно часто встречается. Причина – низкое вознаграждение финансового управляющего. Банкротство физических лиц – процедура достаточно трудоемкая, но при этом невыгодная для специалистов. У должников обычно отсутствует ликвидное имущество, а их доходов едва хватает на жизнь. Если возникла такая ситуация, суд предложит указать другую СРО. Стоит отметить, что поиск управляющего не может продолжаться бесконечно. Если в течение 3-х мес. специалиста найти не удастся, заявление останется без рассмотрения.
- Специалист будет выделен для участия в деле, и суд его утвердит. Конечно, не всегда суд соглашается с кандидатурой управляющего сразу. Отказ в привлечении конкретного лица может быть связан с обнаружением признаков взаимозависимости между должником и специалистом.
Проценты при банкротстве физлиц
В процедурах банкротства физических лиц также предусмотрено стимулирующее вознаграждение. Если должник выполнит план реструктуризации, управляющий может получить 7% от погашенных требований.
В процедуре реализации имущества проценты рассчитываются от суммы проданного имущества и денежных средств, поступивших в результате взыскания дебиторской задолженности и применения последствий недействительности сделок.
Стоит обратить внимание на особенности выплаты процентов при реализации предмета залога в банкротстве физлиц. Закон закрепляет, что 80% суммы, вырученной от реализации предмета залога, направляется на погашение требований кредитора по обязательствам, обеспеченным залогом имущества должника.
Денежные средства, оставшиеся от суммы, вырученной от реализации предмета залога, вносятся на специальный банковский счет гражданина в следующем порядке:
10 %суммы — для погашения требований кредиторов первой и второй очереди;
оставшиеся денежные средства — для погашения судебных расходов, расходов на выплату вознаграждения финансовому управляющему, расходов на оплату услуг лиц, привлеченных финансовым управляющим в целях обеспечения исполнения возложенных на него обязанностей, и расходов, связанных с реализацией предмета залога.
В отличие от процедуры банкротства компаний, при продаже залогового имущества в банкротстве граждан финансовый управляющий вправе претендовать на вознаграждение в пределах 7 %
За недобросовестное исполнение обязанностей арбитражный управляющий может лишиться этой части вознаграждения. Причем суд вправе снизить проценты вплоть до нуля.
Закон допускает выплату арбитражному управляющему вознаграждения в случае привлечения контролирующих должника лиц к субсидиарной ответственности. При расчете суммы обычных процентов, предусмотренных п. 12, 13 и 17 ст. 20.6 Закона о банкротстве, не учитываются денежные средства, поступившие в результате привлечения контролирующих лиц к ответственности. Они рассчитываются и выплачиваются отдельно.
По общему правилу арбитражный управляющий имеет право на получение 30 процентов от поступившей в конкурсную массу суммы.
На дополнительное вознаграждение арбитражный управляющий может претендовать в следующих случаях.