Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Что такое инфляция: причины и последствия для экономики страны». Если у Вас нет времени на чтение или статья не полностью решает Вашу проблему, можете получить онлайн консультацию квалифицированного юриста в форме ниже.
При дефляции часто тормозится как потребление домохозяйств, так и инвестиции компаний. Поэтому если речь про устойчивое снижение цен по итогам года, то государству часто приходится помогать спросу, говорит профессор финансов Российской экономической школы (РЭШ) Олег Шибанов.
А теперь о том, что такое дефляция
Дефляция – процесс противоположный инфляции и проявляется он соответственно, напротив, в росте покупательной способности национальной валюты. Для рядовых граждан страны, получающих стабильную заработную плату это, отчасти, выгодный процесс, по крайней мере так кажется на первый взгляд.
А вот для экономики страны в целом, дефляция может означать замедление экономического роста и даже возможность возникновения экономического кризиса (что непременно скажется и на рядовых гражданах). Поэтому с точки зрения экономики умеренная инфляция куда более полезна для страны, чем дефляция. По данным за 2010 год дефляция наблюдалась, например в Японии.
Термин дефляция берёт своё происхождение от латинского слова deflatio, в переводе означающего «сдувание».
Последствия изменения цен.
Высокую инфляцию считают злейшим заболеванием рыночного хозяйства.
Когда национальная денежная единица теряет свою покупательную силу, это ведет, прежде всего, к сокращению капитальных вложений. При высокой инфляции банки свертывают долгосрочные кредитные операции, ограничиваясь лишь краткосрочным кредитованием (например, кредитованием торговых фирм), причем ссудный процент устанавливается таким образом, чтобы он не только обеспечивал банку нормальную прибыль, но и компенсировал обесценение денег. Возросшая плата за кредит не позволяет предпринимателям обновлять производство, поскольку новое оборудование окупает себя лишь спустя определенное время.
Другой негативный результат обесценения денег – это антисоциальное перераспределение доходов. От инфляции менее всего страдают предприниматели сферы торговли, которые и при инфляции спроса, и при инфляции издержек всегда могут повысить продажные цены на свои товары. Хуже приходится наемным работникам: хотя заработную плату принято индексировать (повышать на примерно ту же долю, на которую выросли цены), на деле повышение зарплаты обычно отстает от роста цен, поэтому реальные доходы рабочих при инфляции обычно понижаются. Наибольший урон от инфляции терпят люди, получающие фиксированные доходы (пенсии или стипендии). Наконец, инфляция обесценивает сбережения, если их держат в денежной форме. Так, в 1990-е практически все коммерческие банки в Российской Федерации (в особенности Сбербанк России) устанавливали процентную ставку по вкладам ниже уровня инфляции, так что деньги обесценивались даже в банке.
При затяжной инфляции денежная система деградирует – возрождаются примитивные формы товарообмена, когда фирмы меняют непосредственно товар на товар, а зарплату рабочим выдают «натурой».
Некоторые экономисты полагают, что у небольшой (ползучей) и стабильной инфляции есть и положительные черты. Предприниматели, бравшие кредит до повышения цен, легко оплачивают свои долги и берут новые займы, ожидая, что рост цен облегчит расплату. Люди, которые хранят свои сбережения «в чулке», решают хранить их в банках, чтобы хоть в какой-то степени уберечь их от обесценивания. Это приводит к стимулированию капитальных вложений в производство. Однако эти позитивные эффекты быстро исчезают, если инфляция становится высокой и к тому же трудно предсказуемой.
Дефляция имеет свои негативные последствия – понижение уровня цен и рост ценности национальной валюты уменьшают стимулы к производственному инвестированию и усложняют выплату внешних долгов. Поэтому идеальными условиями для развития рынка считают стабильность цен, когда нет ни инфляции, ни дефляции.
Борьба с дефляцией требует много времени и состоит из поддерживающих и долгосрочных мер:
- Быстрое проведение денежной эмиссии. Первый шаг в государственном регулировании проблемы, заключающийся в поиске дополнительных инвестиций для выравнивания денежного цикла.
- Уменьшение процентной ставки по кредитам. Это помогает реабилитации банковской системы и стабилизирует бизнес-системы.
- Повышение налоговой нагрузки.
Дефляцию нужно решать комплексными мерами на государственном уровне, потому что такая ситуация не проходит самостоятельно.
Сущность понятий «инфляция» и «дефляция»
Инфляция — это экономическое явление, характеризующееся общим повышением цен на товары и услуги в течение длительного периода времени.
Суть инфляции заключается в том, что с течением времени покупательная способность одного и того же количества денег снижается. То есть, больше невозможно купить такое же количество готовой продукции, потому что деньги потеряли свою ценность. Рыночная модель управления экономикой характеризуется открытой формой инфляции, которая связана с ростом цен. Когда правительство вмешивается в экономические процессы, инфляция может быть подавлена. В нем цены не растут, но есть дефицит товара.
Необходимо четко разграничить инфляцию и разовое повышение цен. Инфляция — это всегда тренд, характерный для длительного периода времени. В то же время, инфляция не приводит к повышению цен на все существующие товары и услуги. Некоторые из них могут стать дороже, а некоторые — дешевле. Эксперты говорят об инфляции при изменении общего уровня цен. Это изменение можно отследить по дефлятору валового внутреннего продукта. Фактически, это ценовой индекс, который измеряет общий уровень цен за рассматриваемый период.
Дефляция — это противоположность инфляции. Это приводит к снижению уровня цен. Это явление не характерно для рыночной экономики, поэтому оно встречается очень редко и, как правило, носит краткосрочный характер. Примером долгосрочной дефляции является дефляция в Японии, где за последние десятилетия наблюдалось общее снижение цен на 1%.
Цены могут расти быстрее или медленнее. В первом случае говорят о повышении инфляции, во втором — о ее снижении. Существуют различные причины изменения инфляции. Рассмотрим их на примере ускорения роста цен. Если уровень спроса на товары и услуги превышает возможности предложения по его удовлетворению, говорят о проинфляционном влиянии факторов со стороны спроса. В отдельных случаях на опережающий рост спроса могут повлиять слишком доступные кредиты, ускоренный рост номинальных доходов экономических субъектов. Часто эти источники избыточного спроса называют «монетарными факторами инфляции» — давлением на цены в связи с созданием излишнего количества денег.
Инфляция может расти и тогда, когда дисбаланс на рынке товара или услуги возникает по причине недостаточного предложения, например, из-за неурожая, ограничений на ввоз продукции из-за рубежа, действий монополиста.
Инфляция может быть вызвана ростом издержек на производство и реализацию единицы продукции — из-за удорожания сырья, материалов, комплектующих, повышения расходов предприятий на заработную плату, налоги, процентные платежи и других затрат. Повышение издержек может привести также и к снижению объемов производства и, далее, к формированию дополнительного проинфляционного давления из-за недостаточного предложения.
Рост цен на импортируемые компоненты затрат может быть обусловлен как повышением мировых цен, так и снижением курса национальной валюты. Кроме того, ослабление национальной валюты может напрямую влиять на цены конечной ввозимой из-за рубежа продукции. Общее воздействие изменения обменного курса на динамику цен называют «эффектом переноса» и часто рассматривают как отдельный фактор инфляции.
Экономическая теория выделяет как особый фактор инфляционные ожидания — предположения относительно уровня будущей инфляции, формируемые субъектами экономики. Ожидаемый уровень инфляции учитывается производителями при принятии решений, касающихся установления цен на их собственную продукцию, ставок заработной платы, определения объемов производства и инвестиций. Инфляционные ожидания домохозяйств влияют на их решения о том, какую часть средств, имеющихся в их распоряжении, направить на сбережение, а какую — на потребление. Решения экономических субъектов влияют на спрос и предложение товаров и услуг и, в конечном счете, на инфляцию.
Что такое дефляция и почему она возникает
Дефляция — это противоположное понятие инфляции, которое обозначает понижение цен. И хотя звучит это не так плохо, данное событие также может быть опасным.
Например, инвесторы могут прекратить финансировать различные производства, может даже возникнуть нехватка наличных денег. Это, в свою очередь, может стать причиной снижения зарплаты работников, а также к уменьшению обычного объема производства. То есть, дефляция может даже привести к росту безработицы.
Главная причина дефляции — недостаток в обращении наличных денег.
Обычно, чтобы побороть дефляцию, используют метод ревальвация (методы денежно-кредитного регулирования). Правительство печатает новые деньги, сокращает налоги, или увеличивает объем кредитов.
Причины возниконвения инфляции или дефляции, как правило, сложнодиагностируемы и кроются в глобальных макроэкономических процессах государства.
Стоит отметить, что инфляция является более выгодной, чем дефляция.
А теперь о дефляции в России в 2022 году
Ещё в июне стали появляться заголовки, что в стране наблюдается дефляция. Спровоцировано это было спором зампреда Банка России Алексея Заботкина и главы Минэкономразвития РФ Максима Решетникова на ПМЭФ.
Заботкин в своём выступлении упомянул, что ни о какой дефляции речи быть не может, т.к. Центробанк успешно регулирует денежно-кредитную политику, в том числе за счёт механизма ключевой ставки. «У нас о риске дефляции пока речи не идет, пока у нас рост цен год к году 16,7%», — заявил зампред ЦБ.
С ним категорически не согласился Решётников: «У нас пятую неделю подряд идет дефляция, коллеги, и не надо мерить инфляцию год к году. Давайте возьмем месячные данные, майскую инфляцию, пересчитанную в годовые темпы, — 1,6% уровень инфляции. Мы реально сползаем в дефляционную спираль, нам надо серьезно к этому относиться».
На момент написания статьи были данные с 1 по 24 июня. В стране фиксировалась дефляция 0,26 %, а концу месяца, согласно прогнозам, она должна была достигнуть 0,5 % и сохранять тенденцию до конца лета.
Что приводит к инфляции?
Инфляция напрямую связана с количеством денег в экономике и их доступностью. Валюта обесценивается быстрее, если денег становится больше. Это монетарный фактор, и связан он с несколькими причинами:
- снижение ставок по кредитам;
- уменьшение налоговых ставок;
- падение объемов производства;
- рост бюджетных расходов;
- увеличение размера заработных плат;
- дополнительная эмиссия необеспеченных денег — запуск «печатного» станка;
- падение котировок национальной валюты на международном рынке.
На рост инфляции влияют и немонетарные факторы:
- погодные условия, от которых зависит урожай;
- рост спроса на определенный товар или группу товаров, для производства которого нет достаточных мощностей;
- падение предложения, к примеру, из-за неурожая, санкций, пошлин или акцизов;
- жесткая конкуренция, которая вынуждает бизнесменов снижать цены на товары в борьбе за клиентов;
- повышение тарифов компаний-монополистов на энергоресурсы, стоимость которых заложена в цену любого товара;
- другие социально-демографические факторы.
- Чаще всего под инфляцией подразумевают рост цен на товары и услуги.
- Ценовую инфляцию в РФ считают по индексу потребительских цен. За 2020 год рост показателя составил 4,91%.
- Личная инфляция отличается от среднестатистической. Она зависит от тех товаров, которые потребляет каждый конкретный человек. Товары дорожают с разной скоростью, поэтому эффективнее считать свою инфляцию. Однако официальные данные Росстата полезны для понимания, что происходит в стране.
- Вы не сможете обогнать инфляцию, размещая деньги на банковском вкладе. Однако это самый безопасный способ снизить скорость обесценивания денег.
- Для защиты вашего капитала и эффективной борьбы с инфляцией сочетайте разные способы инвестирования. Поделите капитал на несколько частей и вкладывайте деньги в инструменты с разной доходностью.
После того, как определены главные причины и разновидности дефляции, может быть использован один из следующих способов борьбы с ней:
- эмиссия денег. Таким образом, государство стимулирует спрос, уравнять недостаток бумажных денег в обороте;
- введение налога на сбережения населения;
- снижение процентной ставки. Это необходимо, чтобы сделать инвестиции в экономику прибыльнее, если сравнивать с тезаврированием средств;
- появление новых рабочих мест. В момент кризиса государство часто отправляет людей на общественные работы. Эта концепция была разработана Дж. М. Кейнсом;
- введение отрицательного подоходного налога;
- установка отрицательного процента по срочным депозитам как комиссии за парковочные средства;
- введение налоговых льготы для инвестиций.
Часто задаваемые вопросы
Чем дефляция хуже инфляции?
В рыночной экономике наиболее подходящим для экономического роста состоянием считается инфляция в 1-3% в год. Такой показатель обеспечивает плавный и безболезненный переток средств населения в распоряжение бизнеса, за счет которых последний и развивается, после чего уровень жизни населения «подтягивается» к повысившемуся уровню развития экономики. Существенно более высокая инфляция становится чувствительной для граждан, ухудшая уровень жизни и понижая покупательную способность – это приводит к разбалансировке экономики.
А вот дефляция считается опасной для экономики, даже если она не превышает 1-2%. Снижение цен при сокращении спроса быстро приводит к падению доходов производителей. Это вызывает цепную реакцию по всей экономике, причем, как уже говорилось выше, реакция идет по спирали, с каждым витком ухудшая экономическую ситуацию, и изменить эту динамику сложнее, чем справиться с инфляцией.
Что такое дефляционная спираль
Дефляционная спираль является наиболее распространённым сценарием. Развитие событий основывается именно на психологическом, а не на экономическом факторе. Небольшое снижение цен парадоксальным образом воздействует на потребителей: они не покупают товар, а замирают, ожидая, что стоимость станет ещё ниже. Выручка производителей снижается, а проданные товары не приносят прежних доходов.
Предприятия вынуждены снижать объёмы работы и даже сокращать сотрудников. Известия о таких мерах вынуждают потребителей снова экономить. Спрос падает повторно. Таким образом, события развиваются по спирали: падение спроса — снижение цен — кризисные сокращения — падение спроса.
Естественным, нерегулируемым образом спираль не останавливается. Требуется вмешательство государства и специальные контрмеры.
Снижение спроса и цен до уровня масштабного коллапса — относительно молодое явление. Дефляция в римском праве и даже в экономических трактатах 19 века отсутствует. Временем первого появления этого феномена считают американскую Великую Депрессию, 1930-е годы. Тогда цены на товар неконтролируемо падали вниз вместе со спросом. Фермеры не могли продать свои товары без убытка, число безработных катастрофически росло, а предприятия закрывались.
Ситуация усугублялась тем, что опыта решения подобной проблемы в мировой экономике не было. Государственные власти считали, что всё вскоре решится само собой. Разумеется, этого не происходило. Остановить дефляцию, как и все другие проявления кризиса удалось через несколько лет комплексным подходом.
Современных примеров почти нет. Похожая ситуация наблюдается в Японии — там цены стабильно снижаются на 1% в год. Это приводит к стагнации экономики, но глобальных негативных последствий на данный момент нет.
Инфляция – снижение покупательной способности денег, выражающееся в переполнении каналов денежного обращения и возникновении всеобщего товарного дефицита или повышении общего уровня цен в стране. [1]
Именно в росте цен проявляется устойчивое макроэкономическое отклонение между материально-вещественным составом выпускаемого продукта и его формой. Рост общего уровня цен обусловливает появление излишнего количества денег в обращении. Все это надо рассматривать как внешнее проявление инфляции. Но нам нужно понять и внутренние механизмы ее возникновения. Глубинной причиной возникновения инфляции является наличие устойчивого макроэкономического дисбаланса между совокупным спросом и совокупным предложение.
Какие же факторы непосредственно обеспечивают формирование устойчивого макроэкономического неравновесия, вызывающего общий рост цен? Прежде всего, это изменение в совокупном предложении, которые проявляются особо резко в краткосрочном периоде, когда величина предложения зависит от уровня товарных цен и цен на услуги труда. Отклонения фактического уровня от ожидаемого объема производства укрепляет эти отклонения в сторону повышения.
Классическая теория отмечает, что рыночный механизм вполне самодостаточен для сбалансированного развития. Однако этот вывод может быть приложен только к экономике XIX века, когда рыночно-технологические связи в экономике характеризовались относительной ясностью и простотой. В экономике ХХ века хозяйственно-производственные связи существенно усложнились.
Чаще всего суть инфляции исследователи связывают с обесцениванием денег и переполнением каналов обращения бумажными деньгами. Вместе с тем анализ ориентирует на ее зависимость от нарушения пропорциональности как непосредственно на денежном, так и на товарном рынке, в производственной и других сферах экономики.
Различают два важнейших вида инфляции: инфляция спроса и инфляция издержек.
Причины инфляции, лежащие на стороне спроса.
1) Самой распространенной причиной является дефицит государственного бюджета, т. е. превышение расходов над доходами государства. Финансирование дефицита государственного бюджета возможно тремя способами:
a) За счет эмиссии денег.
b) За счет кредитов центрального банка правительству. Так как правительство часто не возвращает такие кредиты, то данный способ равнозначен инфляционной эмиссии.
c) Цивилизованным способом финансирования бюджетного дефицита является выпуск и размещение облигаций государственного долга. Данный способ является потенциально инфляционным: в определенный момент предложение облигаций госдолга превышает спрос на них.
2) Инфляционные ожидания. Эта причина сосуществует с основной причиной, т.к. любые ожидания имеют под собой основание.
3) Рост непредвиденных расходов. С одной стороны данную причину можно не выделять как самостоятельную, потому что превышение расходов приводит к увеличению дефицита государственного бюджета, т. е указывает нам на основную причину инфляции. В тоже время приходится отвлекать национальные ресурсы на непроизводственную деятельность, следовательно, сокращаются масштабы производства гражданской продукции, инфляция развивается не только по механизму спроса, но и по механизму инфляции предложения.
4) Необеспеченные кредиты. Выдаются Центробанком (по решению правительства) отдельным отраслям (топливно – энергетическому комплексу, сельскому хозяйству). Данные кредиты являются проблемными, с точки зрения их возвратности.
Причины инфляции, лежащие на стороне предложения.
1) Монополизм. В развитых странах причиной инфляции не редко является монополизм профсоюзов, которые требовали повышения заработной платы. В России эта причина не действует (слабые профсоюзы).
В настоящее время в России основными провокаторами инфляции выступают предприятия – естественные монополисты., такие как РАО ЕЭС России, РАО «Газпром», ОАО «Российские железные дороги и другие. Периодически они заявляют о существенном повышении цен, что приводит к росту издержек и цепному повышению цен практически во всех отраслях народного хозяйства.
2) Рост издержек производства. Причинами роста издержек и удорожания продукции могут быть стихийные бедствия, а также исчерпание редких ресурсов и обновление структуры производства.
3) Рост налогов. С одной стороны, рост ставки налогообложения при определенных условиях приводит к увеличению налоговых поступлений в бюджет и уменьшению бюджетного дефицита. Это ослабляет инфляцию фискального происхождения. Но с другой стороны, повышение ставки налогообложения вызывает рост издержек, повышение цен производителей и сокращение предложения.
Внешние причины инфляции.
Данные причины имеет место в странах с большой долей экспорта в ВНП и (или) большой импорта в ВВП. Условно их можно разделить на три группы:
- Импортируемая. Повышение мировых цен на импортируемые товары при неизменном валютном курсе приводит к их удорожанию на внутреннем рынке.
- Повышение цен на экспортируемые товары. Это вызывает две тенденции:
— Приток иностранной валюты в страну, происходит пополнение валютных резервов государства. Также увеличиваются бюджетные поступления за счет налогообложения экспортного сектора экономики. Это подавляет инфляцию фискального происхождения.
— Чрезмерное укрепление национальной валюты и повышение ее реального курса снижает конкурентоспособность отечественной продукции на внутреннем рынке. Замедление экономического роста и вынужденная девальвация впоследствии могут вызвать инфляцию в стране.
- Снижение валютного курса национальных денег по причине истощения валютных резервов государства, увеличению платежей по внешнему и внутреннему долгу.
- В реальности сложно отделить один механизм инфляции от другого: инфляция издержек производства превращается в инфляцию спроса, и наоборот.