Облигации Газпромбанка: текущая стоимость и доходность

Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Облигации Газпромбанка: текущая стоимость и доходность». Если у Вас нет времени на чтение или статья не полностью решает Вашу проблему, можете получить онлайн консультацию квалифицированного юриста в форме ниже.


Газпром» — крупнейшая российская транснациональная энергетическая корпорация. Такая страна, как Китай, входит в двадцатку крупнейших производителей природных ресурсов в мире. Эта компания занимается не только производством и продажей газа, но и широким спектром других видов деятельности. хранит и транспортирует нефть, а также производит и продает тепловую и электрическую энергию.

Пару слов об эмитенте

Ценные бумаги Газпрома являются высоколиквидными на финансовом рынке Российской Федерации. Кроме того, они обеспечивают инвесторам хорошую и стабильную доходность. При этом более половины акций контролируется государством, что гарантирует инвестициям высокий уровень надежности.

Компания считается одной из самых авторитетных на международном рынке:

  • Ba1 по версии Moody’s;
  • BB+ от S&P;
  • BBB- согласно Fitch.

За последний год я выпустил банкнот в местной валюте на сумму более 40 миллиардов долларов и евро на сумму 1 миллиард долларов. Существуют долгосрочные кредиты, срок погашения которых может достигать 30 лет, но сроки погашения варьируются в зависимости от вида ценной бумаги. Примечательно, что среднегодовая доходность выше, чем у депозитов. В среднем она составляет около 8%. Инвесторы, рассматривающие этот вариант, скорее всего, найдут цифры весьма привлекательными.

GPBW – Фонд глобальных активов

В составе GPBW три иностранных ETF на разные классы активов: облигации развивающихся рынков, индекс S&P500 и золото.

Фонд Куда инвестирует Доля в портфеле Комиссия
iShares J.P. Morgan $ EM Corp Bond (ETF EMCP) Облигации развивающихся рынков 55% 0.5%
iShares Core S&P 500 (ETF IVV) Индекс S&P500 30% 0.07%
iShares Gold Producers (ETF IAUF) Золото 15% 0,25%

Родная комиссия фонда GPBW — 2,7%. Плюс скрытые комиссии западных ETF — 0,33%. Итого получаем …

Еврооблигационные займы ПАО «Газпром», выпущенные в рамках Программы среднесрочных облигаций (Программы EMTN)

Программа EMTN создана в целях привлечения заимствований для ПАО «Газпром» с международных рынков капитала и представляет собой мультивалютную возобновляемую кредитную линию на сумму до 40 млрд долл. США (максимальная сумма непогашенного основного долга).

Европейские среднесрочные облигации представляют собой долговые инструменты со сроком обращения более 1 года, имеющие равный статус с другими необеспеченными долговыми обязательствами эмитента.

В обращении находятся следующие выпуски еврооблигационных займов (EMTN):

Объем Дата размещения Дата погашения Валюта Купон (%) Код ISIN Кредитные рейтинги
S&P Moody’s Fitch
1.2 млрд 28.04.2004 28.04.2034 USD 8,625 XS0191754729 BBB- Baa2 BBB
1.3 млрд 07.03.2007 07.03.2022 USD 6,51 XS0290580595 BBB- Baa2 BBB
1.25 млрд 16.08.2007 16.08.2037 USD 7,288 XS0316524130 BBB- Baa2 BBB
1.0 млрд 19.07.2012 19.07.2022 USD 4,95 XS0805570354 BBB- Baa2 BBB
0.9 млрд 06.02.2013 06.02.2028 USD 4,95 XS0885736925 BBB- Baa2 BBB
0.5 млрд 21.03.2013 21.03.2025 EUR 4,364 XS0906949523 BBB- Baa2 BBB
0.75 млрд 26.02.2014 26.02.2021 EUR 3,6 XS1038646078 BBB- Baa2 BBB
1.0 млрд 17.11.2016 17.11.2023 EUR 3,125 XS1521039054 BBB- Baa2 BBB
0.5 млрд 30.11.2016 30.11.2021 CHF 2,75 CH0346828400 BBB- Baa2 BBB
0.75 млрд 23.03.2017 23.03.2027 USD 4,95 XS1585190389 BBB- Baa2 BBB
0.85 млрд 06.04.2017 06.04.2024 GBP 4,25 XS1592279522 BBB- Baa2 BBB
0.5 млрд 19.07.2017 19.07.2022 CHF 2,25 CH0374882816 BBB- Baa2 BBB
0.75 млрд 22.11.2017 22.11.2024 EUR 2,25 XS1721463500 BBB- Baa2 BBB
0.75 млрд 06.03.2018 06.03.2023 CHF 1,45 CH0404311711 BBB- Baa2 BBB
0.75 млрд 21.03.2018 21.03.2026 EUR 2,50 XS1795409082 BBB- Baa2 BBB
1 млрд 16.11.2018 24.01.2024 EUR 2,949 XS1911645049 BBB- Baa2 BBB
1,25 млрд 11.02.2019 11.02.2026 USD 5,15 XS1951084471 BBB- Baa2 BBB
2 млрд 25.02.2020 25.02.2030 USD 3,25 XS2124187571 BBB- Baa2 BBB
1 млрд 15.04.2020 15.04.2025 EUR 2,95 XS2157526315 BBB- Baa2 BBB
1 млрд 29.06.2020 29.06.2027 USD 3,00 XS2196334671 BBB- Baa2 BBB
2 млрд 27.01.2021 27.01.2029 USD 2,95 XS2291819980 BBB- Baa2 BBB
#Котировки и Расчет доходности
Облигация:
ГПБ БО-17
Номинал:
₽1000
Цена:
102.24% от номинала = ₽1022.40
Комиссия брокера
, по умолчанию 0.057%: ₽1022.40 * 0,057% = ₽0.58
Накопленный купонный доход:
₽21.92
Вы заплатите:
₽1022.40 + ₽0.58 + ₽21.92 = ₽1044.90 за 1 шт.
К дате погашения 31.10.2024
(через 1362 дней) вы получите купонами с учетом налогов ₽321.98, а также тело облигации (₽1000), итого: ₽1321.98
Ваша прибыль
* за все время составит: ₽1321.98 — ₽1044.90 = ₽277.08 или 7.11% годовых.
* При условии, что последний известный купон останется неизменным

Вклад – Пенсионные сбережения

Услуги вклада предоставляется пенсионерам для сохранения и приумножения Ваших пенсионных выплат.

Читайте также:  Договор дарения доли в квартире: как правильно оформить

В пользу третьих лиц вклад Пенсионные сбережения, не открывается.

Валюта Сумма Проценты Срок Пополнение Пролонгация Частичное снятие
Рубли РФ от 15 000 до 6,3 % 91 — 1097 дней нет да нет
Доллары США от 500 до 2,05 % 91 — 1097 дней нет да нет
ЕВРО от 500 до 0,35 % 91 — 1097 дней нет да нет
Валюта Сумма Проценты Срок Пополнение Пролонгация Частичное снятие
Рубли РФ от 15 000 до 6,8% 91 — 1097 дней нет да нет
Доллары США от 500 до 2,25% 91 — 1097 дней нет да нет
ЕВРО от 500 до 0,4% 91 — 1097 дней нет да нет

Вклад – Инвестиционный доход

Валюта Сумма Проценты Срок Пополнение Пролонгация Частичное снятие
Рубли РФ от 25 000 до 8,2% 91 — 367 дней нет нет нет
Доллары США от 500 до 3% 91 — 367 дней нет нет нет
ЕВРО от 500 до 0,4% 91 — 367 дней нет нет нет

Сравниваем доходность

Любые инвестиции совершаются с целью увеличения имеющегося капитала, сохранения ценности денежных средств. Показатели дохода напрямую коррелируют с уровнем риска. Чем выше риски, тем больше вероятность получить весомый прирост в краткие сроки. Рекомендуется диверсифицировать портфель – включить консервативные (55-60% портфеля), умеренные (30-35%) и агрессивные (5-10%) инструменты.

За последние периоды фонды продемонстрировали следующие финансовые показатели:

Наименование Доходность за месяц Доходность за полгода Доходность за год Доходность за 3 года
Облигации Плюс 0.52% 0.3% 3.3% 18.18%
Сбалансированный 1.69% 8.43% 21.32% 35.2%
Валютные облигации -2.78% -1.36% 5.50% 35.41%
Акции 3.7% 18.42% 45.08% 69.07%
Золото 0.88% -5.87% 4.2% 57.11%
Фонд международных дивидендов 0.84% 17.38% 42.21% 37.5%
Индия -4.29% 8.95% 49.19% 27.54%
Нефть 2.59% 46.8% 57.46% -14.28%
Электроэнергетика 1.59% 3.1% 18.91% 30.9%

Среди представленных вариантов по динамике роста наиболее привлекательными является фонд акций, однако важно учитывать высокий уровень риска по инструменту в целом. Сравнительно благоприятную тенденцию имеет ПИФ «Индия». По прогнозам УК, благодаря активным реформам экономика страны может стать одной из самых быстрорастущих.

Среднегодовая доходность

На текущий момент ПИФы, находящиеся под управлением “Газпромбанк Управление активами” – лидеры рынка, заслужившие доверие тысяч инвесторов (на 31 декабря 2021 года в ПИФ “Сбалансированный” от Газромбанка вложились почти 4000 человек). За последний год доходность вложений составила более 6%, даже учитывая падение на фоне пандемии. В предыдущие годы прибыль инвесторов составляла от 11% годовых. Волатильность стоимости пая невысокая – около 2,5%, что гарантирует лишь небольшие отклонения от среднегодовой доходности, при условии отсутствия общемировых потрясений.

Среднегодовая доходность за последние 3 года составляет 11,17%.

ПИФы Газпромбанка Электроэнергетика

Данный ОПИФ работает с вложениями в наиболее перспективные сферы отечественной экономики, с уклоном в сторону электроэнергетики. Потенциально может принести высокий доход. Все же, степень риска здесь очень высокая. Специалисты считают, что минимальный срок инвестиций в данном ПИФе должен составлять полтора года. Газпромбанк Стоимость ПИФов Электроэнергетики составляет 365 рублей.

Если инвестирование производится через управляющую компанию, выкупить придется паев минимум на 50 тыс. рублей. Через Агента данного фонда потребуется выкупать паи, которые стоят минимум 5 тыс. рублей. При этом надбавка во время приобретения паев не насчитывается; во время погашения максимальная скидка может составлять 2%.

В последнее время Фонд разочаровывает инвесторов, цена его паев регулярно уменьшается.

От чего зависит доходность

Доходность основана на ставках по вкладам, которые определяются ключевой ЦБ РФ. Максимальная ставка обычно применяется к срочным вкладам на небольшой срок, но есть ограничения на частичное снятие и пополнение. Условия и опции накопительных счетов позволяют размещать деньги под высокую процентную ставку и в то же время снимать деньги или пополнять без потери дохода.

При выборе самого доходного депозита учтите такие параметры:

  1. Какая ставка действует по вкладам Газпромбанка. Чем она выше, тем больше вкладчик получит процентов.
  2. Действует ли капитализация. По этим счетам доход больше за счёт присоединения начисленных процентов к основной сумме.
  3. Есть ли неснижаемый остаток. Если предусмотрено частичное снятие, максимальные проценты могут начисляться только на определённый остаток.
  4. Какая максимальная сумма депозита. По некоторым есть лимит, и если сумма на счёте превышает его, на эту разницу проценты начисляются по ставке в два раза ниже.

Максимальные ставки в Газпромбанке есть и по срочным вкладам, и по накопительным счетам. Но во втором случае вкладчик может снимать деньги или вносить их на счёт в любое время.

Плюсы ПИФов Газпромбанка

  1. Доход. Люди вкладывают свои денежные средства в финансовые продукты с целью получить дополнительную прибыль. На сегодняшний день инвестирование в ПИФы приносит более высокий доход в отличие от классического банковского вклада.
  2. Высокий уровень надежности. Крупнейшее рейтинговое агентство в России «Эксперт РА» присвоила УК «Газпромбанк — Управление активами» наивысший уровень надежности класса А++.
  3. Онлайн покупка. Инвестор может приобрести паи любого ПИФа ГПБ в режиме онлайн. Все что необходимо сделать это зайти в личный кабинет и подтвердить покупку.
  4. Валюта. Если широкой линейкой ПИФов могут похвастаться многие аналогичные УК, то возможность вкладывать средства, как в рублях, так и в долларах может предоставить далеко не каждая Управляющая компания. В то время как инвестирование в американской валюте дает дополнительную прибыль, получаемую от колебания курса.
Читайте также:  Льготы на санаторно-курортное лечение в 2023 году

Что такое Газпромбанк облигации плюс

Это паевой инвестиционный фонд, который позволяет зарабатывать в среднем 15-17% годовых. Именно такую доходность фонд демонстрирует за последние 3 года. Чтобы получать прибыль, вкладчикам достаточно зарегистрироваться на сайте и купить пай в инвестиционном фонде. Сегодня стоимость одного пая составляет 1944 рубля.

В основе фонда – облигации и акции разных компаний. Стратегия инвестирования основана на сбалансированном подходе. Он совмещает консервативную стратегию с практически гарантированным заработком и повышенную доходность с более высокими, но разумными рисками.

Основная задача фонда на сегодняшний день – сохранить средства его пайщиков (их насчитывается 8400 человек), уберечь их от инфляции и дать возможность зарабатывать, получая чисто пассивный доход.

газпромбанк – облигации плюс (0P00014MBS)

В первую очередь, вам необходимо выбрать брокера. Причём нужно искать такого, который имеет право осуществлять операции именно с облигациями, поскольку не все брокерские компании имеют соответствующую лицензию. Затем вы заключите с ним соглашение об обслуживании и откроете брокерский счёт. В целом вам для этого нужно будет только перечислить деньги для пополнения счёта, сам же счёт брокер откроет без вашего участия.

В конце третьего квартала 2019 года корпоративные облигации в целом заняли нишу в 59% от общего рынка. Большая часть из них – это долговые активы Газпрома. Их востребованность объясняется надёжностью эмитента и большим выбором. Составляющие облигационного портфеля компании подразделяются по срокам погашения, стоимости купона, общей доходности, валюте и т. п.

Газпром – крупнейшая российская транснациональная энергетическая корпорация. Входит в двадцатку самых больших мировых производителей природных ресурсов. Деятельность не ограничивается только добычей и реализацией газа. Компания занимается разведкой, переработкой, хранением, транспортировкой нефти, а также производит и продает электро- и теплоэнергию.

Ценные бумаги Газпрома обладают высокой ликвидностью на финансовом рынке Российской Федерации. Обеспечивают хорошую и стабильную доходность инвесторам. Больше половины акций находятся под контролем государства, что гарантирует надежность финансовых вложений.

Облигации Газпрома – надежные бумаги на отечественном фондовом рынке. Вложившись в одну из самых крупных газовых компаний мира, не прогадает ни начинающий инвестор с небольшим капиталом, ни бывалый финансист с обширным диверсифицированным портфелем.

Важно правильно просчитать доходность, изучить актуальные новости рынка, заключить сделку с максимальной выгодой и минимальными рисками.

А вы являетесь счастливым обладателем инвестиционного портфеля от Газпрома? Поделитесь опытом выгодных вложений.

Газпром – одно из крупнейших акционерных обществ России. Основное направление деятельности организации – добыча и реализация газа и нефти, а также продуктов их переработки. На рынке можно приобрести ценные бумаги компании, которые гарантируют держателям регулярный доход.

В 2018 году корпорация выпустила ценные бумаги в двух валютах:

  • в евро – на сумму более миллиарда и сроками погашения 5 и 8 лет;
  • в рублях – ну сумму более 40 миллиардов и сроками погашения 15 и 30 лет.

Облигация – ценная бумага, собственник которой имеет право получить от компании, выпустившей ее, номинальную стоимость в оговоренный срок. По своей сути – это кредитное обязательство. Держатель приобретает бумагу, и через некоторое время эмитент выкупает ее обратно и выплачивает компенсацию за использование денег держателя.

Газпром реализует облигации посредством кредитно-финансовых учреждений, к которым относится:

  • Сбербанк;
  • Газпромбанк;
  • ВТБ.

Совершить покупку облигаций можно также через брокеров. Приобрести ценные бумаги могут как организации, так и физические лица с помощью денежных средств, хранящихся на брокерском счете. Это специализированный персональный счет, который предоставляет брокер физическому лицу с целью выполнения операций с ценными бумагами.

Облигации Газпрома надежно застрахованы, что дает владельцу уверенность в получении денежных средств в установленный период.

Чтобы выбрать ценные бумаги Газпрома для физических лиц, рекомендуется учитывать следующие моменты:

  • вид сделки;
  • график выплат;
  • наличие дисконтных или купонных выплат;
  • возможность выкупа бумаг раньше установленного срока.

Выделяют следующие виды сделок:

  • Отзывные. В данном случае Газпром в любой момент может выкупить облигации, закрыв все долговые обязательства перед держателем бумаг.
  • Безотзывные. Здесь Газпром выкупает бумаги в один из установленных сроков, при этом владелец имеет право решить, когда именно продать облигации.

По мнению специалистов, покупателям облигаций следует учитывать, в первую очередь, тот момент, что доход можно получить в том случае, если по бумагам осуществляются купонные выплаты. Владельцы таких облигаций будут получать регулярные денежные выплаты на протяжении всего времени инвестирования.

Во-вторых, профессионалы рекомендуют учитывать разницу между реальной ценой продукта и его номинальной стоимостью. Дело в том, что облигации Газпрома пользуются большим спросом, поэтому все они находятся в обращении. Приобрести их можно в большинстве случаев у перекупщиков за стоимость выше номинальной цены.

Читайте также:  Как пенсионерам индексируют пенсию после увольнения

Таким образом, доходность по купонным облигациям складывается из двух составляющих:

  • размер купонных дотаций;
  • разница между фактической ценой и номинальной стоимостью.

Доходность на сегодня можно также узнать на официальных порталах, которые ежедневно публикуют такую информацию:

  • сумму и период выплат;
  • размер спроса и предложения;
  • уровень дохода.

Однако здесь не приведена разница между начальной и фактической стоимостью. Поэтому перед покупкой облигаций, рекомендуется самостоятельно вычислить их доходность. При этом следует учитывать следующие моменты:

  • на аналитических порталах ознакомьтесь с информацией о доходности каждого вида бумаг Газпрома;
  • учитывая сумму вложений, сделайте подсчет того, сколько прибыли принесет такая покупка на тот момент, когда эмитент выкупит бумаги обратно;
  • уточните цену облигаций и из купонной прибыли отнимите разницу в стоимости – эта сумма и составляет реальный доход от вложения.

Алгоритм приобретения облигаций Газпрома для физических лиц выглядит так:

  • решите, какие именно бумаги нужно приобрести;
  • выберите валюту;
  • откройте счет у брокера и пополните его денежными средствами.

После этого можно переходить непосредственно к приобретению. Сделать покупку можно несколькими способами:

  • В составе инвестиционного портфеля. Здесь покупатель приобретает набор облигаций различных видов. Обычно в портфеле присутствуют ценные бумаги различных эмитентов. Такой способ вложения доступен лишь инвесторам, которые располагают крупной суммой денег.
  • С консультацией. Для покупки таким способом у брокера оставляют соответствующую заявку. После этого трейдер перезванивает покупателю и помогает ему выбрать облигации и заключить сделку.
  • Через терминал. В этом случае инвестор самостоятельно приобретает бумаги без помощи посторонних. Операция осуществляется в режиме онлайн. Таким способом можно купить облигации в рублях.

Можно ли купить облигации газпромбанка для физических лиц

Для физических лиц основное преимущество инструмента этого типа – надежность в сочетании с повышенной доходностью по сравнению с банковским депозитом. Именно депозит в банке – основной конкурент долговых бумаг.

Бонды Газпрома относятся к высоконадежным бумагам, риск банкротства эмитента крайне низок. Что касается доходности, то в рублях она на 1-3% превышает предложения банков, так же ситуация с прибылью в иностранной валюте. Что касается того сколько стоят облигации Газпрома, то номинал рублевых – 1000 рублей, валютных – 1000 единиц валюты. Бонды торгуются с дисконтом или премией к номиналу, но входной порог остается невысоким, инвестировать в них может каждый.

Интересное по теме:

  • Сколько можно Заработать на Облигациях (в Примерах) – Доходность
  • Облигации Федерального Займа (ОФЗ) – Доходность и Риски, Способы покупки
  • Что такое Облигация (в примерах) и как Зарабатывать на Бондах
  • Дюрация Облигации (что это) и Как она помогает инвестору
  • Как купить акции Газпрома на бирже (Пример) и Получать дивиденды

Еще один бонус облигаций – возможность их покупки на ИИС. Если комбинировать ИИС с покупкой облигаций, то к доходности по долговым бумагам прибавляется до 52000 рублей в год за счет возврата НДФЛ. Комбинация этих преимуществ позволяет довести реальную доходность инвестиций до 13-15% и даже выше.

Важно и то, что нет ограничений по срокам покупки-продажи. Банки устанавливают штрафы за досрочное закрытие депозита, а облигацию можно купить и продать в любой момент без потерь НКД. Важно и то, что с вопросом как купить облигации Газпрома справится даже новичок, все сводится к отправке заявки через торговый терминал.

Вложения в облигации не страхуются АСВ в отличие от банковских депозитов. Но, работая с высоконадежными бондами, риск дефолта эмитента находится практически на нулевом уровне.

  1. Газпром – крупная компания, которая для развития новых направлений привлекает средства инвесторов.
  2. Бонды организации отличаются надёжностью и хорошей доходностью.
  3. Процедура приобретения осуществляется через брокера.
  4. Чтобы купить ценные бумаги физическому лицу, потребуется брокерский счёт с положительным балансом.
  5. Вкладчик получает от инвестирования купонный и дисконтный доход.

Газпром – компания, занимающаяся реализацией природного газа, нефти, тепло- и электроэнергии. Деятельность организации контролирует правительство РФ.

Компания выпускает акции и облигации для привлечения средств инвесторов к реализации новых проектов. Активы пользуются популярностью у вкладчиков. Купить их можно физическому лицу на фондовой бирже через брокера.

Преимущества бондов эмитента:

  • активы организации составляют большую часть от общего объёма рынка и такая ситуация не меняется несколько лет, что говорит о надёжности инвестиций;
  • возможность сформировать портфель из бондов с низкими рисками;
  • получение прибыли каждые полгода.

Профессионалы рекомендуют начинающим трейдерам купить бонды с небольшим периодом действия.

Чтобы купить продукты организации физическому лицу, выбирают брокера, открывают брокерский счёт и пополняют его. Сделка выполняется четырьмя способами:

  • через специальный терминал, устанавливаемый на компьютер, а данные для доступа в систему выдаёт брокер;
  • с помощью самого брокера;
  • через вложение в инвестиционный портфель, где уже собраны различные продукты;
  • путём покупки пая в ПИФе.


Похожие записи:

Напишите свой комментарий ...